Кредитная организация «ВЕСТ» снова без лицензии

После октябрьского затишья ЦБ РФ продолжает жесткую политику отзыва лицензий. В пятницу, 22 ноября, вынуждена была покинуть рынок небанковская организация РНКО «ВЕСТ». По величине активов она располагалась на 443 позиции в банковской системе. ЦБ РФ отозвал у нее лицензию по следующим причинам:

• Московская кредитная организация нарушала антиотмывочное законодательство, не отслеживала финансовые операции, которые обязательно нужно было контролировать.
• Предоставляла недостоверную отчетность.
• Проводила сомнительные операции по обмену валюты.
• Нарушала профильное законодательство.
• Игнорировала указания Центробанка, за что в 2019 году регулятор неоднократно ограничивал ее деятельность.

Небанковская организация в основном занималась валютно-обменными операциями. Неплохие финансовые результаты при этом достигались с существенными нарушениями в порядке работы с наличными деньгами. Выход за рамки правового поля в этой сфере был зафиксирован сотрудниками Центробанка в ходе инспекционной проверки.

По второму кругу?

РНКО «ВЕСТ» не всегда работала в качестве скромной небанковской кредитной организации. До 2012 она почти 20 лет называлась банком «Вест» и имела коммерческую банковскую лицензию. Над финансовым учреждением сгустились тучи в 2010 году, когда Центробанк отозвал у него лицензию по причине недостаточного размера капитала. Хотя активов у банка в то время хватало, и нормативы по объемам капитала были соблюдены.

Собственники финансового учреждения через суд оспорили решение Центробанка и вернули отозванную лицензию. Однако в конце 2011 года руководство банка все же решило сменить статус на менее регулируемую небанковскую кредитную организацию. В таком формате ей удалось проработать почти 8 лет. Будет ли снова оспаривать действия Центробанка руководство РНКО «ВЕСТ» – большой вопрос.

Михаил Харитонов специально для ЗанимайОнлайн.ру