«ИДЕЯ Банк» нарушил закон о противодействии отмыванию денег

19.12.2016 11:47

19.12.2016 года кредитная организация ПАО «ИДЕЯ Банк» (рег. № 430, г. Краснодар) лишилась лицензии Центробанка в связи с проведением финансовых операций сомнительного характера.

Крайняя мера воздействия в отношении ПАО «Идея Банк» была предпринята Банком России из-за неоднократных нарушений банковского законодательства. В частности, несоблюдение ст. 7 Федерального закона № 115-ФЗ, регулирующего противодействие отмыванию денежных средств, полученных преступным путем. Также нормативные акты Банка России предписывают контроль над внутренними правилами, направленными на борьбу с легализацией доходов, связанных с финансированием терроризма. В ПАО «Идея Банк» данный контроль не был соблюден.

В действиях ПАО «ИДЕЯ Банк» надзорные органы зафиксировали реальную угрозу интересам клиентов коммерческой структуры.

Рискованная кредитная политика и отсутствие адекватных принятым искам резервов также стало причиной вывода кредитной организации из российской системы банковских услуг.

До решения о банкротстве или ликвидации коммерческой структуры банком заведует временная администрация.

Страховые выплаты, предусмотренные Федеральным законом № 177-ФЗ, будут производиться через банки-агенты, которые определятся в срок до 23.12.2016. Каждый вкладчик имеет право получить 100% остатка суммы вклада, если данная сумма не выше 1,4 млн рублей. То же касается индивидуальных предпринимателей.

Получить страховую выплату можно будет спустя две недели с объявления страхового случая, который наступил 19.12.2016.

ПАО «ИДЕЯ Банк» занимало 264 место в банковской системе Российской Федерации согласно информации от 01.12.2016.


Михаил Харитонов специально для ЗанимайОнлайн.ру




Наталья Рябоконева

Руководитель продукта Управления развития кредитных продуктов ОТП Банка

Елена Шпорт

Директор департамента клиентского сервиса Рефинансируй.рф


Примите участие в обсуждении
введите символы