«ИДЕЯ Банк» нарушил закон о противодействии отмыванию денег

19.12.2016 года кредитная организация ПАО «ИДЕЯ Банк» (рег. № 430, г. Краснодар) лишилась лицензии Центробанка в связи с проведением финансовых операций сомнительного характера.

Крайняя мера воздействия в отношении ПАО «Идея Банк» была предпринята Банком России из-за неоднократных нарушений банковского законодательства. В частности, несоблюдение ст. 7 Федерального закона № 115-ФЗ, регулирующего противодействие отмыванию денежных средств, полученных преступным путем. Также нормативные акты Банка России предписывают контроль над внутренними правилами, направленными на борьбу с легализацией доходов, связанных с финансированием терроризма. В ПАО «Идея Банк» данный контроль не был соблюден.

В действиях ПАО «ИДЕЯ Банк» надзорные органы зафиксировали реальную угрозу интересам клиентов коммерческой структуры.

Рискованная кредитная политика и отсутствие адекватных принятым искам резервов также стало причиной вывода кредитной организации из российской системы банковских услуг.

До решения о банкротстве или ликвидации коммерческой структуры банком заведует временная администрация.

Страховые выплаты, предусмотренные Федеральным законом № 177-ФЗ, будут производиться через банки-агенты, которые определятся в срок до 23.12.2016. Каждый вкладчик имеет право получить 100% остатка суммы вклада, если данная сумма не выше 1,4 млн рублей. То же касается индивидуальных предпринимателей.

Получить страховую выплату можно будет спустя две недели с объявления страхового случая, который наступил 19.12.2016.

ПАО «ИДЕЯ Банк» занимало 264 место в банковской системе Российской Федерации согласно информации от 01.12.2016.

Михаил Харитонов специально для ЗанимайОнлайн.ру