Мошенники активизировались на кредитном рынке, но ОКБ готово к противодействию

04.12.2015 15:10

Статистика Объединенного кредитного бюро (ОКБ) подтверждает факт активизации кредитных мошенников на финансовом рынке России. Так, за первые девять месяцев 2015 года доля мошеннических заявок по ссудам выросла в два раза, по сравнению с показателями всего предыдущего года.


Статистика

За первые три квартала текущего года количество подозрительных заявок на выдачу кредита выросло почти в половину – на 46%. Причем это на фоне понижения общего объема обращений за получением ссуды на 30%.

Если касаться непосредственно мошеннических заявок, то их доля в январе-сентябре 2015 года превысила 2%. В прошлом году этот показатель составлял намного меньше – 1%.


Два типа аферистов

Александр Ахломов, директор по развитию продуктов ОКБ, пояснил, что бюро принимает за мошеннические действия любую заведомо ложную информацию, предоставленную в момент оформления заявки на получение ссуды. Он рассказал о двух основных типах аферистов. Первые – самостоятельно обращаются в банк и, озвучивая неправдивые данные о своем социальном статусе или доходах, пытаются получить кредит.

Вторая группа считается организованной. В схеме участвует более одного человека. Один из мошенников обращается в кредитную организацию, а второй подтверждает неправдивую информацию о доходах в телефонном режиме, либо подделывая справки, в частности 2-НДФЛ.


На страже необходимо быть всегда

Александр Ахломов заявил, что банки обязаны постоянно быть готовыми к увеличению мошеннических действий. Тем более в ситуации, когда качество кредитного портфеля ценится как никогда сильно. Именно поэтому ОКБ запустило два новых сервиса в системе «Национальный Хантер», позволяющих выявить аферистов в процессе первичной проверки анкеты заемщика.

Принцип действия этого аналитического продукта заключается в передаче основных данных клиента в ОКБ, где хранится огромная база информации о ранее произведенных попытках получить кредит мошенниками. Любое совпадение, по номеру телефона, контактному лицу или другим данным, дает понять, что производится попытка получить ссуду, которую заведомо не вернут.

Стоит отметить, что ежегодно «Национальный Хантер» пополняется информацией о более чем 250 тыс. мошеннических попыток получить кредит. Поэтому данный аналитический продукт можно считать одним из наиболее надежных.


Михаил Харитонов специально для ЗанимайОнлайн.ру




Александр Уваров

Директор по взаимодействию с акционерами и инвесторами и стратегическим коммуникациям Platiza

Бородина Людмила Анатольевна

Исполнительный директор ООО МФО «Лайм-Займ»


Примите участие в обсуждении