"Черные заемщики" атакуют российские банки

29.09.2015 14:00

Кредитные мошенники проявляют все большую активность, атакуя российские банки. По вине таких преступников за половину текущего года финансовые компании понесли убытки в размере 1,7 млрд. руб. При этом мошеннические действия проводят не преступные группировки, а простые заемщики, желающие не возвращать полученные кредиты. 

Деятельность таких лиц неустанно развивается. Так, в 2014 году количество "подставных заявок" на оформление ссуд составляло 1% от общих обращений в банки. Теперь данный показатель увеличился вдвое. 


Методы черных заемщиков

Практически каждый банк проверяет клиентов по базе судебных приставов и в бюро кредитных историй. Чтобы избежать таких проверок, заемщики пользуются услугами посредников, которые помогают взять кредит при любых обстоятельствах. За это клиент банка делится с помощниками своей "прибылью". А вот банк остается ни с чем. 

Также мошенники применяют практику поддельных связей. Наличие поручителей, высокие зарплаты, положительные отзывы сотрудников других банков - все это подделывается с целью ввести финансовую компанию в заблуждение. 

Довольно часто в этих действиях принимают участие сотрудники банков, одобряя кредиты, которые заведомо никто не вернет. 

Особую популярность такой вид обмана имеет на Юге России. В этом регионе самое большое количество фирм, которые оказывают помощь в оформлении займов, на деле, просто обманывая кредитные компании. 


Преступление и наказание 

Получая займы такими способами, клиенты банка осуществляют мошенничество и подделку документов. Все это относится к уголовным преступлениям. Часто, так называемые посредники еще больше усугубляют ситуацию, подталкивая граждан на преступный путь. 

Самым благоприятным исходом в этой ситуации будет выплата банку крупного кредита со всеми штрафами. А при плохом стечении обстоятельств заемщик может отправиться в тюрьму. 

Серьезные финансовые потери несут и сами банки. Поэтому они вынуждены ужесточать проверки в отношении своих клиентов, выдавая ссуды только самым добросовестным из них. 

Причиной такой проблемы многие эксперты считают финансовый кризис. Остается надеяться, что стабилизация экономической ситуации сбавит темпы развития банковского мошенничества.


Михаил Харитонов специально для ЗанимайОнлайн.ру



Александр Уваров

Директор по взаимодействию с акционерами и инвесторами и стратегическим коммуникациям Platiza

Бородина Людмила Анатольевна

Исполнительный директор ООО МФО «Лайм-Займ»


Примите участие в обсуждении