АСВ инициировало внесение поправок, предусматривающих более влиятельные меры по борьбе с незаконными выводами активов

12.01.2016 13:41

Агентство страхования вкладов (АСВ) инициирует внесение поправок в законодательные нормы по досудебным ограничениям в отношении топ-менеджеров и собственников банков, которым выдвинуто подозрение в выводе активов и преднамеренном банкротстве кредитной организации. Нововведения предусматривают запрет пересечения государственной границы и замораживание личных активов подозреваемых.


За основу взята восточная практика

Из китайской модели противодействия незаконным выводам денежных средств предполагается позаимствовать создание специальной межведомственной комиссии. В ее состав должны будут войти представители АСВ и ЦБ, Следственного комитета, Министерства иностранных дел, МВД и ФСБ. Обязанностью комитета станет выявление случаев незаконного вывода активов за рубеж в действующих кредитных организациях.

Еще одним нововведением из китайского опыта предусматривается работа с анонимными сообщениями о располагаемых за границей активов и их бенефициаров. В случае изъятия данных активов, сообщивший будет получать определенное вознаграждение.

Важной практикой, которую планируется позаимствовать у коллег из Турции, является запрет на выезд за пределы России собственников и руководителей тех банков, в отношении которых регулятором введены ограничения по привлечению вкладов.


Причины необходимости ужесточения

Требования АСВ по ужесточению противодействия незаконному выводу активов заключается в массовости проблемных банков. Так, за 10 лет работы агентства, под его управление перешло более 400 кредитных организаций. Причем в большинстве случаев реальная стоимость банков намного ниже, чем заявлено документально.

По заявлению представителей АСВ, более чем в 80% случаев отзывы лицензий связаны с криминалом и незаконным выводом активов. Причем реальная стоимость активов практически у всех банков составляет всего 10% от их балансовой стоимости.

Если касаться денежного эквивалента, то АСВ подало иски в общей сложности на 1,2 трлн. рублей, а получить по ним удалось всего 22,8 млрд. рублей. Это говорит о том, что судебное взыскание является трудновыполнимым процессом. Поэтому необходимо предпринимать меры по возврату активов еще до момента судебного разбирательства.


Эксперты пессимистически настроены к нововведениям

По словам Олега Иванова, вице-президента Ассоциации региональных банков России, все запреты на пересечение Государственной границы и заморозка активов прописаны в Уголовно-процессуальном кодексе. Потому здесь больше вопросов не к созданию новшеств, а к эффективности работы действующего законодательства.

Руководитель практики разрешения споров компании «Горизонт Капитал», Василий Ицков, отметил, что любые поправки для закоренелых правонарушителей не будут являться какой-либо помехой. Они всегда быстро ориентируются в нововведениях и находят все более изысканные схемы незаконных действий, которые позволяют уйти от ответственности.

В свою очередь, Рустам Курмаев, представитель юрфирмы Goltsblat BLP, вообще заявил об опасениях того, что подобными новшествами начнут злоупотреблять как конкуренты, так и сами контролирующие органы.


Михаил Харитонов специально для ЗанимайОнлайн.ру




Александр Уваров

Директор по взаимодействию с акционерами и инвесторами и стратегическим коммуникациям Platiza

Бородина Людмила Анатольевна

Исполнительный директор ООО МФО «Лайм-Займ»


Примите участие в обсуждении